2022年1月12日早上8点40分左右,四人来民生银行绍兴嵊州支行网点开卡。其中一人从宁波中高风险地区来,因没有核酸检测报告,未进入网点。厅堂主管在与其余三人沟通中得知，三人之前在宁波上班，现回嵊州三界，要求办理工地工资卡。询问工地名称，客户不能顺利说出，拿出手机存储的一张照片，写了单位名称和地址，并且询问未进入网点的朋友后得知为XXX装饰有限公司，监控岗查询系统发现无该单位信息，客户又出门询问该朋友得知为另一单位，为宁波XX建设有限公司，经查询该单位系统有开立农民工专户，问其工地名称是否相符时，客户又说不出来。再次询问客户既然之前就在该工地上班，且已上班一年，那这一年的工资是如何发放的，为何回嵊州后反而要办宁波该单位工资卡。见客户说不出原由，厅堂主管就直接询问客户该卡是不是给别人用的，三人之前是否也没有在宁波上班，开卡是否是给外面的朋友用，客户均表示是的。据了解，他们是一个村的，因该朋友一张卡不够用，故同行的三人都为该朋友办卡，非本人使用。柜员跟客户解释了现在开卡一定要本人使用，出借账户的风险隐患后，客户表示理解，并离开网点。

成功堵截可疑开户案例后，民生银行绍兴分行及时总结归纳风险要点，要求网点柜面员工进一笔强化风险防范意识。尤其对于新开卡客户要多问多了解，做好身份识别，把好客户进门关；加强客户指导，守好风险提示关；加强宣传用卡安全，提升客户的风险意识，杜绝风险隐患。