合规是银行业的生命线，是转型发展的软实力，是高质量发展的核心竞争力。

今年以来，民生银行绍兴分行在总分行党委正确领导下，围绕转型发展战略，以“合规经营就是核心竞争力”为理念，创建合规建设示范区为主线，致力于党建引领合规、确保稳健发展。

(一)坚持主题教育，发挥党委政治核心作用。绍兴分行党委按照总分行统一部署，把政治建设始终放在首位，开展了“1＋13”书记讲合规，作为分行党委书记在全行大会上讲合规，并要求辖内13位党支部书记在支部党员大会上讲合规，充分体现了党委“把方向、管大局、保落实”的重要作用，确保落实总分行党委关于加强内控合规建设、党风廉政建设的各项决策部署。

(二)坚持合规文化，确保稳健可持续的发展。坚持“合规经营就是核心竞争力”的理念，保持“内控有力、合规自觉、经营健康”的良好局面。主要体现在“四统一、四转变”：

一是坚持自律和他律相统一，实现被动合规向主动合规转变。以党建引领为主线，落实合规建设各项部署。今年以来，多次组织分行党委班子、各部门一把手学习高迎欣董事长关于合规建设的讲话精神，正确处理好业务发展与内控合规的关系，为构建新发展格局提供重要保障。以乱象治理为导向，促进重点领域风控水平。结合合规管理建设年的工作部署，以屡查屡犯问题治理为导向，梳理突出的风险点、薄弱点、问题点，从制度、流程和系统等方面做好根源性整改。以各项检查为抓手，深化自查自纠执行能力。牵头制定了2021年内控合规检查计划表，涵盖信贷管理、理财合规销售等12项检查，坚持即查即改、立查立改，现各项检查均按照进度有序开展。以清廉文化为助力，构建风险防控长效机制。制定2021年清廉金融文化建设方案，开展了征集清廉格言、踏寻清廉之旅、观看警示片、学习警示读本等系列活动，推进清廉文化建设工作。

二是坚持刚性和柔性相统一，实现形式合规向实质合规转变。以“一把手工程”为重点，强化内控合规主体责任。通过签订合规管理暨案防工作责任状、党风廉政建设责任书等方式，压实一岗双责，实施案件防控一把手工程。以内控管理为依托，夯实合规经营发展基础。高度重视员工行为管理，践行员工管理全过程、全覆盖的理念，要求全行加大排查范围，创新排查手段，常态化抓好员工异常排查，并落实对责任人、问题机构的处罚。以问责与免责体系为支撑，创建和谐稳定内控环境。坚持“尽职免责、失职问责”原则，加大违规问责及通报力度，营造“不敢违、不能违、不想违”的内控环境，同时落实尽职免责制度，确保“敢贷、愿贷、能贷、会贷”。

三是坚持治身和治心相统一，实现管理合规向价值合规转变。以内部控制为防护，加强重点岗位人员管理。严格落实重点岗位人员强制休假、任职回避机制，同时结合月度的员工异常行为排查，切实增强对重点岗位人员的监督。以培训教育为驱动，提高员工综合素质水平。要求各部门不断强化“持证”上岗和合规再教育，建立完善新入职员工培训上岗制、重点岗位人员培训上岗制，确保考试合格后方可上岗履职。以合规文化为先导，筑牢员工合规经营理念。开展了监管政策学习季、一把手合规宣讲、《员工从业禁令100条》、典型案例全员通报学习等各项活动，引导员工引以为戒，增强规矩意识和风险意识。

四是坚持人力和科技相统一，实现条线合规向全员合规转变。以风控框架为保障，健全内控合规治理结构。强化合规专员履职管理，对于履职不合规的，在年度评优评先时实施一票否决制，切实提升三道防线的独立性、协同性和有效性；高度重视反洗钱工作，设立了专职的反洗钱岗，强化全行的反洗钱义务履职能力。二是以内控建设为关键，完善内控监督动态体系。要求深化合规性审查，加强对房地产、影子银行等领域监管政策的学习宣贯，明确重要业务的风险控制点、控制要求和应对措施。三是强化合规系统的推广应用。由法律合规部牵头，不断深化confidence检查系统、反洗钱系统、非现场合规检查系统以及监管外规库等在行内的运用和推广。