因在征信管理中存在较多的薄弱环节与管理不规范之处，为全面规范分行征信合规管理、确保不出现违规情况，根据杭州分行信贷管理部要求，民生银行绍兴分行开展了一次全行征信合规检查。

本次检查主要包括：征信制度建设及报备情况；征信查询管理自查情况；用户管理；安全保密情况；本次自查中发现的其他问题（包括但不限于以上四个方面的内容）；下阶段工作计划（包括但不限于存量问题整改、管理提升等）。

绍兴分行此次全面自查机构2019年至2020年以及2021年1-2月发生的所有征信查询进行逐笔排查，涉及的征信信息查询2019年4745笔，2020年3591笔，2021年1-2月391笔。主要存在以下问题：1、存在离岗查询现象（请假外出办公查询征信），已要求提供查询当时影像件；2、存在查询原因与实际用途不一致情况；3、存在征信系统信息录入错误且无法整改（企业名称录入错误）。4、存在授权书涂改现象；5、存在信息填写不完整等情况；6、授权书印章不清晰的现象。

根据相关问题，绍兴分行在下阶段将严格执行杭州分行下发的各种征信制度，全面落实了征信方面的制度，制度建设内容包括用信息报送、查询、使用、异议处理、用户管理、安全管理、贷后管理、责任追究、风险监测报告、自查自纠、应急处置机制、合规教育轮训机制等，努力改进其他制度方面遗漏等问题。

另外对查询员提出了相关要求：1、要求企业提供中征码后，在查询前对中征码和企业名称进行核对，保证其一致；2、要求认真核对企业名称与印章的一致性；3、严禁查询员在未取得授权书原件的情况下进行征信查询；4、查询员不得为有涂改痕迹和印章不清晰的授权书进行征信查询；5、严禁在休假期间进行征信查询，请假后(包括外出办公，拜访客户等）若有工作需要回办公室查询的，请在考勤系统刷脸签到后方可查询；6、要求授权书原件于每月5号前上交到信贷管理部进行核查。