中国民生银行绍兴上虞支行成功劝阻可疑账户开户

近日，客户张某来中国民生银行绍兴上虞支行厅堂要求办理一张借记卡，当班柜员接待该客户，问其开卡的具体用途时，客户表示“平时自己用用”，无特别开卡的用途，非柜面转账限额也没有要求。在柜员与客户进一步的了解到，该客户为外地人员，在上虞无固定的工作单位，且该客户在建设银行、交通银行、工商银行都有卡，且建行的工资卡为其常用卡。后柜员又通云互联平台查询该客户信息，得知该客户为重点关注人员。柜员判断该客户开户用途较为可疑，故寻求监控岗的帮助。

在监控岗和客户的进一步的了解情况得知，客户张某在各大银行都有卡，因其他卡不是被加锁了就是卡丢了，目前建行的工资卡正常在使用，想再开一张卡想用用。监控岗见客户也没有一定要开卡的必要性，于是向客户宣讲了目前电信网络诈骗的形势和危害，为了保护自身的资金安全和降低资金损失风险，一个人名下没有必要开很多张卡，卡丢失了可以本人持有效身份证去银行柜台办理挂失补卡手续，平时用卡要注意安全，不要给陌生人转账户，也不要接受陌生人的转账，时刻防范电信网络诈骗。还向客户讲解了身边发生的真实案例，最后客户听取了建议离开柜台，表示稍候等有用卡的需要了会去其他银行办理补卡手续。

目前省内电信网络诈骗案件居高不下，作为银行开户的源头，柜员更加要引起重视，要“了解你的客户”，多问多了解客户的开卡需求、真实的开卡背景，发现可疑情况及时进行劝阻，将风险遏止在开户关。