中国民生银行绍兴分行组织开展反洗钱相关文件培训

为了加强反洗钱制度建设，强化反洗钱工作管控，主动提高识别和防范洗钱犯罪的能力。中国民生银行绍兴分行通过周例会组织厅堂人员开展反洗钱相关文件培训。周培训会上对今年下发的浙江省银行账户自律机制委员会会议纪要【2023】1号文中关于《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》和《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》内容进行讲解。

自律公约6号中要求银行在为个人客户提供服务的，应当遵守相关法律法规及支付结算、反洗钱等制度，坚持风险为本原则，识别客户身份及其交易目的。按照技防与人防相结合的原则，建立动态个人银行结算账户异常取现交易监测，有效识别并拦截异常取现交易。自律公约7号要求银行为企业提供代发工资服务，应当坚持风险为本原则，落实账户实名制等管理要求，开展尽职调查，加强事中监测和事后管理，有效识别、评估、监测和控制代发工资业务风险。会议纪要也指出对未按公约尽责履职按自律公约5号追究相关人员的责任。

在文件培训后还分享了诸暨支行协助公安局抓获洗钱团伙案例，并结合学习自律公约6号文，要求厅堂人员做好客户尽职调查同时，加强账户风险防控。中国民生银行绍兴分行也会加大反洗钱培训力度，厅堂人员树立反洗钱意识，切实打击洗钱活动。