民生银行绍兴分行开展三季度运营条线反洗钱工作培训

为切实履行运营条线合规操作及反洗钱工作职责，有效提升全行运营人员反洗钱工作的责任意识，推动全行运营条线反洗钱工作深入开展，民生银行绍兴分行组织开展三季度运营条线反洗钱培训。

培训会议首先组织学习了总行上半年度全行反洗钱工作会议材料，并专题对运营条线反洗钱工作情况和典型体检案例进行重点学习。在外部监管环境日趋严格的大背景下，监管反洗钱管理已从“要素完整”转变为“实质合规”，且有“以案倒查、以案倒罚”的趋势，特别是涉赌涉诈成为社会关注热点以来，以案倒查呈上升趋势，结合近期监管部门及总行下发的风险提示及典型涉赌涉诈案例进行解读。

通过本次培训，让本行运营条线人员对当前金融机构反洗钱工作面临的严峻监管形式有了更深刻的认识，对不断强化分行反洗钱工作质量、客户强化尽职调查和反洗钱信息保密等工作要点加深了解，为持续提升全行反洗钱履职意识与工作技能打下基础。在下一阶段，民生银行绍兴分行将积极开展多家企业开户代理人为同一人、高龄客户开户、多头开户等业务开展排查、外汇洗钱高风险客户典型问题自查、涉案账户倒查等重点领域检查，从系统数据、场景回溯业务渠道等维度检视现状执行合规性。