迷雾初现：可疑转账背后的数字化陷阱。近日，一位神色焦虑的中年男子疾步迈入工行绍兴诸暨南门支行营业大厅。“我的手机银行转账受阻，急需新办借记卡！”客户急促的诉求引起当值大堂经理警觉。在严格执行客户身份核验流程时，诸暨工行工作人员发现异常端倪：该客户所指的“转账失败”实为某理财APP提现障碍，其账户内沉淀的所谓“投资收益”竟成镜花水月。深入问询得知，客户此前通过社交平台结识“投资导师”，在对方精心设计的“高收益理财课”诱导下，已向该平台注入2万元本金，期间虽收获小额“返现甜头”，却在提现环节遭遇“系统故障”式阻挠。
       破局时刻：银警联动构筑反诈防火墙。识破骗局玄机的诸暨工行工作人员立即对该客户进行劝阻，同时向警方求助。这是常见的‘杀猪盘’骗局，犯罪集团以虚拟货币理财为幌，构建多层返佣机制，通过发展下线实施裂变式诈骗。”警银双方配合，向客户说明情况。面对客户“知交不会欺我”的执念，银警双方，用多种真实案例，对客户进行劝阻，经半小时的专业劝导，客户终认清“温情面纱下的资金陷阱”，配合完成报案笔录。
       机制解码：五位一体金融防护网的实战验证。本次成功堵截，彰显诸暨工行通过“智能风控+人工研判+应急处置+警银协作+公众教育”五位一体防护体系成效。今后，工行绍兴诸暨南门支行将持续做好反诈宣传教育工作，增强群众反诈意识，积极配合公安机关遏制电信诈骗，切实维护群众财产安全，履行工行社会责任，展现大行担当。